Исключённое требование и утраченная выплата: в чём разница?
| Исключённое требование | Утраченная выплата | |
|---|---|---|
| Что теряется | Всё требование | Налоговая форма: одна выплата. Шаг 8: возможно, право на выплаты по требованию |
| Обычная причина | KYC не начат, не завершён или отклонён | Не подана вовремя налоговая форма (шаг 7) или не завершено подключение к провайдеру (шаг 8) |
| Кто решает | Суд по возражению Траста | Правила плана, применяемые FTX после каждой даты фиксации реестра |
| Будущие раунды | Нет, если суд не восстановит требование | После утраты выплаты из-за формы возможны при выполнении условий. После пропуска шага 8 нельзя считать будущие выплаты гарантированными |
| Можно ли исправить? | Только решением суда; пока суд отказывал в позднем KYC | Утраченную выплату обычно не вернуть. Завершите шаги и уточните, сохранилось ли право на выплаты |
Прежде чем действовать, определите свою ситуацию.
- В портале: статус требования находится на шаге 5, статус выплаты — в Distributions Dashboard.
- В материалах дела: исключённое требование также указано в приложении к решению суда или уведомлению.
Какие сроки KYC FTX уже истекли?
| Срок | Что требовалось | Результат | Источник |
|---|---|---|---|
| 29 сентября 2023 года | Крайний срок подачи требований клиентов | Клиенты подали заявление или опирались на требование из перечня (scheduled claim) | Документ Траста D.I. 36001 |
| 1 марта 2025 года, 16:00 ET | Начать KYC | Исключено более 390 000 требований | Решение D.I. 29464; уведомление D.I. 30042 от 2 апреля 2025 года |
| 1 июня 2025 года, 16:00 ET | Представить все запрошенные данные KYC | Исключено более 47 600 требований | Уведомление D.I. 31139 от 2 июля 2025 года |
| 30 июня 2026 года, 16:00 ET | Последний срок KYC для требований из 200-го сводного возражения Траста | Требования с пропущенным сроком исключены | Решение D.I. 35557 от 11 мая 2026 года; уведомление D.I. 36065 от 31 июля 2026 года |
Страница статусов FTX указывает даты 2025 года как 3 марта и 2 июня — следующие рабочие дни. Все эти сроки в любом случае истекли.
Что суд решил о позднем KYC
Один кредитор, чьё требование исключили за пропуск срока в июне 2025 года, попросил принять KYC после срока.
- Первое ходатайство. Суд отказал устным решением на заседании 24 ноября 2025 года.
- Пересмотр. Кредитор затем просил пересмотреть решение, ссылаясь на новые доказательства. Траст возразил: сроки установлены судом и применяются ко всем.
- Итоговое решение. 19 августа 2026 года суд отказал в ходатайстве (D.I. 36161).
Это означает: прохождение KYC сейчас само по себе не восстанавливает требование, исключённое за пропуск срока. Суд отклонил само требование.
- Единственный путь — ходатайство в суд, например по статье 502(j) Кодекса о банкротстве и правилу 3008 Федеральных правил банкротного процесса США, допускающим пересмотр отклонённого требования при наличии оснований.
- Нужны юрист и новые конкретные обстоятельства; пока суд придерживался установленных сроков.
Документы Траста также показывают причины отклонения KYC. Провайдер Sumsub сообщал заявителям, что скриншоты, фотографии копий документов и изображения, изменённые в фоторедакторах, не принимаются.
KYC отклонён: несовпадение имён и возражение сентября 2026 года
1 сентября 2026 года Траст подал 203-е сводное возражение (D.I. 36197) против 616 требований клиентов общей стоимостью около $4,5 млн. В нём четыре группы:
- Проверка не пройдена (488 требований): данные KYC не совпали с данными первоначального владельца аккаунта, и заявитель не устранил расхождение. Сюда относится несовпадение имён.
- Не пройдена анкета безопасности (116): неверные ответы на вопросы об аккаунте.
- Источник средств (10): заявитель отказался представить подтверждающие документы.
- Заявление на KYC отозвано (2).
Ответы принимались до 2 октября 2026 года, заседание состоялось 20 октября. Требования, перечисленные в решении, отклонены и исключены решением от 21 октября 2026 года (D.I. 36747).
Если KYC отклонён, но ваше требование не включено ни в одно возражение:
- Прочтите причину в портале.
- Ответьте на запрос KYC через официальный канал загрузки.
- Используйте документы первоначального владельца аккаунта. Имя, дата рождения и адрес должны соответствовать аккаунту FTX.
Утраченные выплаты: раздел 7.14 и правило шести месяцев
Раздел 7.14 — налоговая форма и другие подтверждения. Он требует от каждого держателя по запросу представить налоговую форму и другие подтверждения до выплаты.
- Если первый запрос не исполнен за 30 дней, FTX направляет второй.
- Если второй не исполнен за 60 дней, держатель считается утратившим право на получение выплат.
- Утраченные суммы возвращаются в конкурсную массу как активы плана.
- FTX применяет это после каждой даты фиксации реестра: налоговую форму (шаг 7) нужно подать за 90 дней с первого уведомления FTX, иначе выплата этого раунда утрачивается.
Правило шести месяцев — шаг 8. FAQ панели выплат FTX говорит, что держатель, не завершивший подключение к провайдеру за шесть месяцев с даты выплаты, может утратить право на выплаты по требованию. Это шире потери одной выплаты: не считайте будущие раунды защищёнными.
- Для раунда 31 июля 2026 года шесть месяцев — примерно 31 января 2027 года. См. срок подключения на шаге 8.
- Если ваша страна ограничена, см. список ограниченных юрисдикций.
Что можно сделать:
- Завершите недостающий шаг сейчас. Шаги 7 и 8 до следующей даты фиксации реестра необходимы для выплаты, но не восстанавливают уже утраченные права и не гарантируют включение. См. наш прогноз следующей выплаты.
- Если вы считаете, что уложились в срок, соберите письма, скриншоты портала и подтверждение провайдера и письменно обратитесь в поддержку FTX. Портал показывает результат, а не причину; ошибки можно исправить.
- Не рассчитывайте вернуть утраченную выплату, если срок действительно пропущен. По шагу 8 уточните у FTX последствия для оставшихся прав на выплаты.
У кого ещё есть варианты
| Ваша ситуация | Статус | Что можно сделать | Можно ли продать требование? |
|---|---|---|---|
| KYC пройден, требование одобрено, шаг 7 или 8 не завершён | Выплата ожидается; права могут быть под угрозой | Завершить шаги 7 и 8; для июля 2026 года шаг 8 примерно до 31 января 2027 года | Да, после проверки оставшихся прав |
| KYC пройден, требование одобрено, прошлая выплата утрачена | Уточните оставшиеся права на выплаты | Завершить шаг; оспаривать только с доказательствами; различать налоговую форму и шаг 8 | Да, если права на будущие выплаты сохранились |
| KYC отклонён, требования нет в возражении | Под угрозой | Ответить на запрос документами первоначального владельца | Paxtibi может рассмотреть покупку до прохождения KYC; FTX всё равно требует KYC первоначального владельца до выплаты по уступленному требованию |
| KYC отклонён, требование в сентябрьском возражении | Отклонено решением от 21 октября 2026 года (D.I. 36747), если указано в нём | Проверить решение и приложения; для восстановления нужно ходатайство в суд | Обычно нет, пока суд не восстановит требование |
| KYC не начат к марту 2025 года, не завершён к июню 2025 года или пропущено 30 июня 2026 года | Исключено | Только ходатайство в суд; пока суд отказывал в позднем KYC | Обычно нет, пока суд не восстановит требование |
| Страна ограничена на шаге 8 | Выплата отложена; правило шести месяцев действует | Сменить страну только при реальном проживании там, продать или обсудить сопровождение выплат | Да, с учётом статуса требования и оставшихся прав |
Для продажи см. как продать требование к FTX и продажа требования к FTX. Балансы из перечня можно проверить в калькуляторе FTX. Если выплата не пришла, см. список проверок шага 8. Другие ответы — в FAQ FTX.
Чего не следует делать
- Не платите тем, кто обещает за деньги «восстановить» исключённое требование или «разблокировать» KYC. Для восстановления нужно решение суда.
- Не отправляйте данные входа, seed-фразу или удостоверения личности никому, кроме официальных каналов FTX и её провайдера KYC.
- Не используйте чужие документы для KYC аккаунта. Несовпадение данных — самая частая причина отказа; Траст возражает против таких требований.
Наш взгляд
Большинство потерь связано со сроками 2025 года; в рассмотренных здесь делах суд их придерживался. Если требование исключено, оценивайте ситуацию реалистично: восстановление требует решения суда и консультации по конкретным обстоятельствам. Если требование одобрено, незавершённый шаг 8 для июля 2026 года может поставить под угрозу право на выплаты примерно после 31 января 2027 года. Проверьте портал в этом месяце.
Частые вопросы
Можно ли ещё пройти KYC FTX в 2026 году?
Для большинства требований — нет. Суд установил 1 марта 2025 года для начала KYC и 1 июня 2025 года для завершения; последний срок для отдельной группы непроверенных требований истёк 30 июня 2026 года. Если требование всё ещё одобрено и FTX запрашивает данные KYC, ответьте через официальный канал загрузки.
Моё требование FTX исключено из-за KYC. Можно ли его вернуть?
Только решением суда, а пока суд отказывал. 19 августа 2026 года он отказал кредитору в пересмотре отказа в позднем KYC. Для ходатайства о пересмотре отклонённого требования нужны юрист и новые конкретные обстоятельства.
Что означает «Forfeited» в портале FTX?
При пропуске срока налоговой формы (шаг 7) утрачивается одна выплата, а само требование сохраняется. Шаг 8 отличается: FTX говорит, что незавершённое подключение к провайдеру в течение шести месяцев может лишить права на выплаты по требованию. Проверьте уведомление и уточните оставшиеся права у FTX, не предполагая, что будущие раунды будут выплачены.
Почему мой KYC FTX отклонён?
Самая частая причина в документах Траста — данные KYC не совпали с данными первоначального владельца аккаунта. Другие причины: не пройдена анкета безопасности, отказ представить документы об источнике средств или неприемлемые изображения, например скриншоты.
Можно ли продать требование FTX с непройденным KYC или утраченной выплатой?
Paxtibi может рассмотреть покупку до прохождения KYC, а также одобренного требования с утраченной прошлой выплатой, после проверки статуса и оставшихся прав на выплаты. Покупка не отменяет требование FTX: первоначальный владелец должен пройти KYC до выплаты по уступленному требованию. Обычно Paxtibi не может купить исключённое требование, пока суд его не восстановит.
Источники
- План FTX (D.I. 26404-1), раздел 7.14, вручённый в D.I. 30642 (5 июня 2025 года)
- Отказ в пересмотре (D.I. 36161), 19 августа 2026 года
- Возражение Траста против пересмотра (D.I. 36001), 16 июля 2026 года; решение и уведомления по KYC
- Повестка заседания (D.I. 36153), 19 августа 2026 года
- 203-е сводное возражение по отклонённому KYC (D.I. 36197), 1 сентября 2026 года
- Уведомление об исключении (D.I. 36065), 31 июля 2026 года
- FTX: FAQ панели выплат
- FTX: объяснение статусов KYC
- DL News: исключение требований FTX более чем на $2,5 млрд из-за KYC, 5 апреля 2025 года
- Решение по 203-му возражению (D.I. 36747), 21 октября 2026 года (копия судебного документа)
Отказ от ответственности: статья носит информационный характер и не является юридической, налоговой или финансовой консультацией. Paxtibi покупает требования по банкротству и сопровождает выплаты, поэтому у нас есть коммерческий интерес в этой теме.