Crédito eliminado o distribución perdida: ¿cuál es la diferencia?
| Crédito eliminado | Distribución perdida | |
|---|---|---|
| Qué se pierde | Todo el crédito | Formulario fiscal: un pago. Paso 8: posiblemente el derecho a distribuciones del crédito |
| Motivo habitual | KYC no iniciado, incompleto o rechazado | Formulario fiscal (paso 7) o alta con el proveedor (paso 8) fuera de plazo |
| Quién decide | El tribunal, al resolver la objeción del Trust | Las reglas del plan aplicadas por FTX tras cada fecha de registro |
| Rondas futuras | Ninguna salvo rehabilitación judicial | Tras pérdida fiscal: posibles al cumplir los requisitos. En paso 8 no dé por supuestos los pagos futuros |
| ¿Se puede corregir? | Solo por orden judicial; hasta ahora se rechazó el KYC tardío | El pago perdido normalmente no se recupera. Complete los pasos y confirme los derechos restantes |
Identifique su caso antes de actuar.
- En el portal: estado del crédito en el paso 5; estado del pago en el panel de distribuciones.
- En el expediente: el crédito eliminado también aparece en un anexo de una orden o aviso.
¿Qué plazos KYC de FTX han vencido?
| Plazo | Requisito | Resultado | Fuente |
|---|---|---|---|
| 29 de septiembre de 2023 | Fecha límite para presentar créditos de clientes | Presentación o confianza en el crédito incluido en los listados | Escrito del Trust, D.I. 36001 |
| 1 de marzo de 2025, 16:00 ET | Iniciar KYC | Más de 390.000 créditos eliminados | Orden D.I. 29464; aviso D.I. 30042 del 2 de abril de 2025 |
| 1 de junio de 2025, 16:00 ET | Presentar toda la información KYC solicitada | Más de 47.600 créditos eliminados | Aviso D.I. 31139 del 2 de julio de 2025 |
| 30 de junio de 2026, 16:00 ET | Último plazo para créditos de la objeción colectiva número 200 | Créditos fuera de plazo eliminados | Orden D.I. 35557 del 11 de mayo de 2026; aviso D.I. 36065 del 31 de julio de 2026 |
La página de estados FTX indica 3 de marzo y 2 de junio de 2025, los siguientes días hábiles. En todo caso, todos estos plazos vencieron.
Qué ha resuelto el tribunal sobre KYC tardío
Un acreedor cuyo crédito fue eliminado por incumplir junio de 2025 pidió que se aceptara su KYC tardío.
- Solicitud original: denegada oralmente en la audiencia del 24 de noviembre de 2025.
- Reconsideración: el acreedor alegó pruebas nuevas. El Trust objetó que los plazos judiciales se aplicaban a todos.
- Orden final: el 19 de agosto de 2026 el tribunal denegó la solicitud (D.I. 36161).
Completar KYC ahora no restablece un crédito eliminado por incumplimiento del plazo: la orden desestimó el propio crédito.
- La única vía es una petición judicial, por ejemplo bajo la sección 502(j) del Código de Quiebras y la Regla 3008, que permiten reconsiderar un crédito desestimado por causa justificada.
- Requiere abogado y hechos nuevos y concretos; hasta ahora el tribunal mantuvo sus plazos.
Los escritos también muestran motivos de rechazo. Sumsub informó de que no acepta capturas de pantalla, fotos de copias documentales ni imágenes alteradas en editores fotográficos.
KYC rechazado: nombres que no coinciden y objeción de septiembre de 2026
El 1 de septiembre de 2026 el Trust presentó su objeción colectiva 203 (D.I. 36197) contra 616 créditos por unos 4,5 millones de dólares, divididos en cuatro grupos:
- Verificación fallida (488): los datos KYC no coincidían con el titular original y no se resolvió la discrepancia. Aquí se incluyen los nombres diferentes.
- Cuestionario de seguridad fallido (116): respuestas incorrectas sobre la cuenta.
- Origen de fondos (10): negativa a presentar documentación.
- KYC retirado (2).
Las respuestas vencían el 2 de octubre de 2026 y la audiencia fue el 20 de octubre. Los créditos enumerados fueron desestimados y eliminados por orden del 21 de octubre de 2026 (D.I. 36747).
Si su KYC está rechazado pero su crédito no figura en ninguna objeción:
- Lea el motivo en el portal.
- Responda por el canal oficial de carga.
- Use documentos del titular original. Nombre, fecha de nacimiento y dirección deben coincidir con la cuenta FTX.
Distribuciones perdidas: sección 7.14 y regla de seis meses
La sección 7.14, formulario fiscal y otras certificaciones, obliga al titular a presentarlos cuando se soliciten antes de una distribución.
- Si no cumple la primera solicitud en 30 días, FTX envía una segunda.
- Si tampoco cumple la segunda en 60 días, se considera perdido el derecho a recibir distribuciones.
- Las cantidades perdidas vuelven a la masa como activos del plan.
- FTX aplica esto tras cada fecha de registro: formulario fiscal del paso 7 dentro de 90 días del primer aviso o pérdida del pago de esa ronda.
Regla de seis meses, paso 8: la FAQ de FTX dice que no completar el alta con un proveedor dentro de seis meses de una distribución puede hacer perder el derecho a distribuciones del crédito. Es más amplio que perder un pago; no presuponga que las rondas posteriores están protegidas.
- Para el 31 de julio de 2026, seis meses son aproximadamente el 31 de enero de 2027. Véase el plazo del paso 8.
- Si su país está restringido, consulte la lista de jurisdicciones restringidas.
Qué puede hacer:
- Complete el paso pendiente. Los pasos 7 y 8 antes de la siguiente fecha de registro son necesarios, pero no restauran derechos perdidos ni garantizan inclusión. Consulte nuestra estimación de la próxima distribución.
- Si cree que cumplió el plazo, reúna correos, capturas del portal y confirmación del proveedor y escriba al soporte FTX. El portal muestra el resultado, no el motivo; los errores pueden corregirse.
- No espere recuperar un pago si realmente incumplió el plazo. En el paso 8, pida a FTX confirmar el efecto sobre los derechos restantes.
Quién conserva opciones
| Situación | Estado | Qué hacer | ¿Se puede vender? |
|---|---|---|---|
| KYC aprobado, crédito admitido, paso 7 u 8 pendiente | Pago pendiente; derechos en riesgo | Completar pasos; paso 8 de julio de 2026 hacia el 31 de enero de 2027 como máximo | Sí, tras revisar derechos restantes |
| KYC aprobado, crédito admitido, pago anterior perdido | Confirmar derechos restantes | Completar paso; impugnar con pruebas; distinguir formulario fiscal y paso 8 | Sí, si quedan derechos futuros |
| KYC rechazado, crédito sin objeción | En riesgo | Responder con documentos del titular original | Paxtibi puede valorar la compra antes del KYC; FTX sigue exigiendo KYC del titular original antes de pagar el crédito transferido |
| KYC rechazado, crédito en la objeción de septiembre | Desestimado por orden del 21 de octubre de 2026 (D.I. 36747), si está incluido | Revisar orden y anexos; pedir rehabilitación judicial | Generalmente no, salvo rehabilitación judicial |
| KYC no iniciado en marzo de 2025, incompleto en junio de 2025 o plazo del 30 de junio de 2026 incumplido | Eliminado | Solo petición judicial; el KYC tardío ha sido rechazado | Generalmente no, salvo rehabilitación judicial |
| País restringido en paso 8 | Pago aplazado; sigue rigiendo la regla de seis meses | Cambiar residencia solo si vive realmente fuera, vender o consultar gestión de pagos | Sí, según estado y derechos restantes |
Para vender, consulte cómo vender su crédito FTX y venta de créditos FTX. Compruebe saldos registrados con la calculadora FTX. Para pagos ausentes: lista del paso 8 y FAQ FTX.
Qué no hacer
- No pague a quien prometa «restaurar» un crédito eliminado o «desbloquear» KYC: hace falta una orden judicial.
- No envíe acceso al portal, frase semilla ni documentos de identidad fuera de los canales oficiales FTX y su proveedor KYC.
- No use documentos ajenos para verificar una cuenta. La discrepancia es el motivo más común de rechazo; el Trust objeta esos créditos.
Nuestra opinión
El mayor daño vino de los plazos de 2025, que el tribunal mantuvo en los casos descritos. Una rehabilitación exige resolución judicial y asesoramiento sobre hechos concretos. Si el crédito está admitido, el paso 8 pendiente de julio de 2026 puede poner en riesgo el derecho a distribuciones hacia el 31 de enero de 2027. Revise el portal este mes.
Preguntas frecuentes
¿Puedo completar KYC FTX en 2026?
Para la mayoría de créditos, no. Los plazos judiciales eran 1 de marzo de 2025 para empezar y 1 de junio de 2025 para terminar; el último plazo de un grupo no verificado venció el 30 de junio de 2026. Si su crédito sigue admitido y FTX solicita datos KYC, responda por el canal oficial.
Mi crédito FTX fue eliminado por KYC. ¿Puedo recuperarlo?
Solo mediante orden judicial; hasta ahora el tribunal lo ha rechazado. El 19 de agosto de 2026 denegó reconsiderar un rechazo de KYC tardío. La petición requiere abogado y hechos nuevos y concretos.
¿Qué significa «Forfeited» en el portal FTX?
Por incumplir el plazo del formulario fiscal, paso 7, se pierde un pago; el crédito permanece. El paso 8 es diferente: FTX dice que no completar el alta del proveedor en seis meses puede hacer perder el derecho a distribuciones del crédito. Revise el aviso y confirme derechos restantes con FTX sin asumir pagos futuros.
¿Por qué se rechazó mi KYC FTX?
El motivo más común en los escritos del Trust es que los datos no coinciden con el titular original. Otros son un cuestionario de seguridad fallido, negarse a justificar el origen de fondos o imágenes inaceptables como capturas de pantalla.
¿Puedo vender un crédito con KYC fallido o un pago perdido?
Paxtibi puede valorar la compra antes de aprobar KYC, así como un crédito admitido con un pago anterior perdido, revisando su estado y derechos restantes. La compra no elimina la exigencia de FTX de que el titular original apruebe KYC antes de pagar el crédito transferido. Generalmente Paxtibi no puede comprar un crédito eliminado sin rehabilitación judicial.
Fuentes
- Plan FTX (D.I. 26404-1), sección 7.14, notificado en D.I. 30642 (5 de junio de 2025)
- Orden denegando reconsideración (D.I. 36161), 19 de agosto de 2026
- Objeción del Trust a la reconsideración (D.I. 36001), 16 de julio de 2026, con orden y avisos KYC
- Agenda de audiencia (D.I. 36153), 19 de agosto de 2026
- Objeción colectiva 203 por KYC rechazado (D.I. 36197), 1 de septiembre de 2026
- Aviso de eliminación (D.I. 36065), 31 de julio de 2026
- FTX: FAQ del panel de distribuciones
- FTX: explicación de estados KYC
- DL News: créditos FTX por más de 2.500 millones de dólares en riesgo por KYC, 5 de abril de 2025
- Orden estimando la objeción 203 (D.I. 36747), 21 de octubre de 2026 (copia del documento judicial)
Aviso: este artículo es informativo y no constituye asesoramiento jurídico, fiscal ni financiero. Paxtibi compra créditos concursales y ofrece gestión de pagos, por lo que tenemos un interés comercial en este tema.