Credito cancellato o distribuzione persa: qual è la differenza?
| Credito cancellato | Distribuzione persa | |
|---|---|---|
| Cosa si perde | L’intero credito | Modulo fiscale: un pagamento. Passaggio 8: potenzialmente il diritto alle distribuzioni sul credito |
| Causa abituale | KYC non avviato, incompleto o respinto | Modulo fiscale (passaggio 7) o iscrizione al fornitore (passaggio 8) fuori termine |
| Chi decide | Il tribunale sull’opposizione del Trust | Le regole del piano applicate da FTX dopo ogni data di riferimento |
| Tornate future | Nessuna senza riammissione giudiziaria | Dopo decadenza fiscale: possibili se i requisiti sono soddisfatti. Per il passaggio 8 non presumere che restino disponibili |
| Si può correggere? | Solo con ordinanza; finora KYC tardivo respinto | Un pagamento perso generalmente non si recupera. Completare i passaggi e verificare i diritti residui |
Individua il tuo caso prima di agire.
- Nel portale: stato del credito al passaggio 5, stato del pagamento nel pannello delle distribuzioni.
- Nel fascicolo: un credito cancellato compare anche in un allegato a un’ordinanza o avviso.
Quali scadenze KYC FTX sono passate?
| Termine | Requisito | Esito | Fonte |
|---|---|---|---|
| 29 settembre 2023 | Termine di deposito delle domande dei clienti | Domanda depositata o affidamento sul credito negli elenchi | Atto del Trust D.I. 36001 |
| 1º marzo 2025, ore 16 ET | Avviare KYC | Oltre 390.000 crediti cancellati | Ordinanza D.I. 29464; avviso D.I. 30042 del 2 aprile 2025 |
| 1º giugno 2025, ore 16 ET | Presentare tutte le informazioni KYC richieste | Oltre 47.600 crediti cancellati | Avviso D.I. 31139 del 2 luglio 2025 |
| 30 giugno 2026, ore 16 ET | Ultimo termine per i crediti della 200ª opposizione cumulativa | Crediti fuori termine cancellati | Ordinanza D.I. 35557 dell’11 maggio 2026; avviso D.I. 36065 del 31 luglio 2026 |
La pagina FTX indica il 3 marzo e il 2 giugno 2025, giorni lavorativi successivi. Tutti questi termini sono comunque trascorsi.
Le decisioni del tribunale sul KYC tardivo
Un creditore escluso per il mancato rispetto del termine di giugno 2025 ha chiesto di completare KYC in ritardo.
- Prima richiesta: respinta con decisione orale il 24 novembre 2025.
- Riesame: il creditore ha invocato nuove prove. Il Trust ha obiettato che le scadenze giudiziarie valevano per tutti.
- Decisione finale: il 19 agosto 2026 il tribunale ha respinto la richiesta (D.I. 36161).
Completare KYC adesso non ripristina un credito cancellato per ritardo: l’ordinanza ha escluso il credito stesso.
- L’unica via è un’istanza al tribunale, ad esempio ai sensi della sezione 502(j) del Bankruptcy Code e della Bankruptcy Rule 3008, che consentono il riesame per giusta causa.
- Servono un avvocato e fatti nuovi e specifici; finora il tribunale ha mantenuto le scadenze.
Gli atti mostrano anche i motivi di rifiuto. Sumsub comunicava che screenshot, foto di copie di documenti e immagini alterate con programmi di fotoritocco non erano accettabili.
KYC respinto: nomi discordanti e opposizione di settembre 2026
Il 1º settembre 2026 il Trust ha depositato la 203ª opposizione cumulativa (D.I. 36197) contro 616 crediti per circa 4,5 milioni di dollari. Quattro gruppi:
- Verifica fallita (488): dati KYC diversi da quelli del titolare originario, con discrepanza non risolta. Qui rientrano i nomi discordanti.
- Questionario di sicurezza fallito (116): risposte errate sul conto.
- Provenienza dei fondi (10): rifiuto di fornire documenti.
- KYC ritirato (2).
Le risposte scadevano il 2 ottobre 2026 e l’udienza si è svolta il 20 ottobre. I crediti elencati sono stati esclusi e cancellati con ordinanza del 21 ottobre 2026 (D.I. 36747).
Se KYC è respinto ma il credito non compare in alcuna opposizione:
- Leggi il motivo nel portale.
- Rispondi tramite il canale ufficiale di caricamento.
- Usa documenti del titolare originario. Nome, data di nascita e indirizzo devono corrispondere al conto FTX.
Distribuzioni perse: sezione 7.14 e regola dei sei mesi
La sezione 7.14, modulo fiscale e altre certificazioni, richiede a ogni titolare di fornire questi documenti su richiesta prima di una distribuzione.
- Se la prima richiesta non è soddisfatta entro 30 giorni, FTX ne invia una seconda.
- Se anche questa non è soddisfatta entro 60 giorni, il titolare è considerato decaduto dal diritto alle distribuzioni.
- Gli importi persi ritornano alla massa come attività del piano.
- Dopo ogni data di riferimento, il modulo fiscale del passaggio 7 va presentato entro 90 giorni dal primo avviso FTX, altrimenti si perde il pagamento della tornata.
Regola dei sei mesi, passaggio 8: secondo la FAQ FTX, non completare l’iscrizione al fornitore entro sei mesi dalla distribuzione può far perdere il diritto alle distribuzioni sul credito. È più ampio della perdita di un solo pagamento; non presumere che le tornate successive siano protette.
- Per il 31 luglio 2026, sei mesi significano circa il 31 gennaio 2027. Vedi la scadenza del passaggio 8.
- Se il paese è soggetto a restrizioni, consulta l’elenco delle giurisdizioni limitate.
Cosa fare:
- Completa il passaggio mancante. I passaggi 7 e 8 prima della prossima data di riferimento sono necessari, ma non ripristinano diritti già persi e non garantiscono l’inclusione. Vedi la stima della prossima distribuzione.
- Se ritieni di aver rispettato il termine, raccogli email, screenshot del portale e conferma del fornitore e scrivi a FTX. Il portale mostra l’esito, non la causa; gli errori possono essere corretti.
- Non aspettarti di recuperare un pagamento se il termine è stato realmente mancato. Per il passaggio 8 chiedi a FTX conferma degli effetti sui diritti residui.
Chi ha ancora opzioni
| Situazione | Stato | Cosa fare | Si può vendere? |
|---|---|---|---|
| KYC superato, credito ammesso, passaggio 7 o 8 incompleto | Pagamento in attesa; diritti a rischio | Completare i passaggi; quello 8 di luglio 2026 entro circa il 31 gennaio 2027 | Sì, previa verifica dei diritti residui |
| KYC superato, credito ammesso, pagamento passato perso | Confermare i diritti residui | Completare il passaggio; contestare con prove; distinguere modulo fiscale e passaggio 8 | Sì, se restano diritti futuri |
| KYC respinto, credito senza opposizione | A rischio | Fornire documenti del titolare originario | Paxtibi può valutare l’acquisto prima del KYC; FTX richiede comunque il KYC del titolare originario prima di pagare il credito ceduto |
| KYC respinto, credito nell’opposizione di settembre | Escluso con ordinanza del 21 ottobre 2026 (D.I. 36747), se elencato | Verificare ordinanza e allegati; istanza al tribunale per riammissione | Generalmente no, salvo riammissione giudiziaria |
| KYC non avviato a marzo 2025, incompleto a giugno 2025 o termine del 30 giugno 2026 mancato | Cancellato | Solo istanza al tribunale; KYC tardivo finora respinto | Generalmente no, salvo riammissione giudiziaria |
| Paese limitato al passaggio 8 | Pagamento differito; regola dei sei mesi applicabile | Cambiare residenza solo se reale, vendere o chiedere gestione dei pagamenti | Sì, secondo stato e diritti residui |
Per vendere: come vendere il credito FTX e vendita del credito FTX. Controlla i saldi negli elenchi con il calcolatore FTX. Per pagamenti mancanti: controlli del passaggio 8 e FAQ FTX.
Cosa non fare
- Non pagare chi promette di «ripristinare» un credito cancellato o «sbloccare» KYC: serve un’ordinanza.
- Non inviare accesso al portale, seed phrase o documenti d’identità fuori dai canali ufficiali FTX e del suo fornitore KYC.
- Non usare documenti altrui per il KYC del conto. Le discrepanze sono il motivo più comune di rifiuto e il Trust contesta questi crediti.
Il nostro punto di vista
Gran parte del danno deriva dalle scadenze 2025, mantenute nei casi descritti. Un credito cancellato richiede riammissione giudiziaria e consulenza sui fatti specifici. Se è ammesso, il passaggio 8 incompleto di luglio 2026 può mettere a rischio il diritto alle distribuzioni dopo circa il 31 gennaio 2027. Controlla il portale questo mese.
Domande frequenti
Posso ancora completare KYC FTX nel 2026?
Per la maggior parte dei crediti, no. Il tribunale aveva fissato il 1º marzo 2025 per iniziare e il 1º giugno 2025 per terminare; l’ultimo termine di un gruppo non verificato è scaduto il 30 giugno 2026. Se il credito resta ammesso e FTX chiede dati KYC, rispondi dal canale ufficiale.
Il mio credito FTX è stato cancellato per KYC. Posso recuperarlo?
Solo con ordinanza; finora il tribunale ha rifiutato. Il 19 agosto 2026 ha negato il riesame del rifiuto di KYC tardivo. L’istanza richiede un avvocato e fatti nuovi e specifici.
Cosa significa «Forfeited» nel portale FTX?
Per il termine del modulo fiscale, passaggio 7, si perde un pagamento ma il credito rimane. Il passaggio 8 è diverso: FTX afferma che non completare l’iscrizione al fornitore in sei mesi può far perdere il diritto alle distribuzioni sul credito. Controlla l’avviso e conferma i diritti residui con FTX senza presumere pagamenti futuri.
Perché KYC FTX è stato respinto?
Il motivo più comune negli atti del Trust è la mancata corrispondenza con il titolare originario. Altri sono questionario di sicurezza fallito, rifiuto di documentare l’origine dei fondi o immagini non accettabili come screenshot.
Posso vendere un credito con KYC fallito o distribuzione persa?
Paxtibi può valutare l’acquisto prima del superamento del KYC, oppure di un credito ammesso con un pagamento passato perso, verificando stato e diritti residui. L’acquisto non elimina il requisito FTX di KYC del titolare originario prima del pagamento sul credito ceduto. Generalmente Paxtibi non può acquistare un credito cancellato senza riammissione del tribunale.
Fonti
- Piano FTX (D.I. 26404-1), sezione 7.14, notificato in D.I. 30642 (5 giugno 2025)
- Ordinanza di diniego del riesame (D.I. 36161), 19 agosto 2026
- Opposizione del Trust al riesame (D.I. 36001), 16 luglio 2026, con ordinanza e avvisi KYC
- Ordine del giorno dell’udienza (D.I. 36153), 19 agosto 2026
- 203ª opposizione cumulativa sui KYC respinti (D.I. 36197), 1º settembre 2026
- Avviso di cancellazione (D.I. 36065), 31 luglio 2026
- FTX: FAQ del pannello delle distribuzioni
- FTX: spiegazione degli stati KYC
- DL News: oltre 2,5 miliardi di dollari di crediti FTX a rischio per KYC, 5 aprile 2025
- Ordinanza sulla 203ª opposizione (D.I. 36747), 21 ottobre 2026 (copia del documento giudiziario)
Avvertenza: articolo informativo, non consulenza legale, fiscale o finanziaria. Paxtibi acquista crediti concorsuali e offre assistenza ai pagamenti: abbiamo quindi un interesse commerciale nel tema.