Come vendere un credito FTX Bahamas (FTX Digital Markets): la cessione PwC, passo dopo passo

Procedura delle Bahamas o degli Stati Uniti: dove rientra il tuo credito?

I clienti FTX.com potevano scegliere. L’accordo globale tra i debitori FTX negli Stati Uniti e FTX Digital Markets alle Bahamas consentiva di scegliere una delle due procedure. Il termine scadeva il 16 agosto 2024 alle 16:00, ora della costa orientale degli Stati Uniti. Secondo PwC, dopo tale data non è più possibile cambiare procedura e il credito viene considerato inesistente nell’altra.

Secondo il rapporto dei liquidatori di dicembre 2025, 43.202 clienti hanno scelto la procedura delle Bahamas, con crediti iscritti negli elenchi per circa 808,6 milioni di dollari.

Come sapere dove si trova il tuo credito:

• Il tuo portale. Accedi a FTX Digital Claim Portal all'indirizzo digitalmarketsclaim.pwc.com, non allo FTX Customer Portal a claims.ftx.com.
• Le tue e-mail. Gli avvisi provengono da PwC, non da FTX o Kroll. PwC pubblica un elenco dei suoi indirizzi di posta elettronica ufficiali.
• Le notifiche di pagamento. Sono gli avvisi dei liquidatori sulla data di registrazione per la distribuzione (Notice of Distribution Record Date). Comunicati stampa dello stesso FTX affermano che FTX Digital Markets "comunicarà separatamente le informazioni sulla distribuzione" ai clienti nel processo delle Bahamas.

Il denaro dovrebbe essere lo stesso. Le FAQ di PwC affermano che i creditori "riceveranno sostanzialmente lo stesso rendimento" in entrambi i processi. Anche le date sono state le stesse: in tutti e cinque i round finora, PwC ha utilizzato la stessa data di registrazione e la stessa data di pagamento del processo statunitense.

Quali crediti possono essere trasferiti?

La guida di PwC elenca tre casi in cui non può elaborare un trasferimento:

1. Il credito è stato pagato.
2. Il credito è stato trasferito.
3. Il credito non è nel processo delle Bahamas.

• Di chi si tratta. Alla data del rapporto di dicembre 2025, erano ancora in corso 11.296 crediti per un valore di circa 363,5 milioni di dollari:
• 6.251 con aggiudicazione, KYC o moduli tributari in corso;
• 2.858 in attesa degli estremi del pagamento;
• 2.187 detenuti da residenti in potentially restricted foreign jurisdictions.
• L'acquirente deve prima verificare. PwC rende l'acquirente "responsabile di garantire che il credito non sia già stato pagato, venduto o trasferito e sia verificato KYC". Si avverte che l'acquisto di un credito pagato è "a proprio rischio". Quindi aspettati che un acquirente attento chieda cosa mostra il tuo portale.
• Crediti interi. La guida descrive l’acquisizione della piena titolarità del credito. Non tratta la vendita di una parte soltanto.

Il Transfer Notice Form e l’ID di tracciamento

1. Concordare la vendita. Nei termini di PwC il venditore è il cedente e l'acquirente è il cessionario.
2. Richiedi il modulo a PwC. Il cedente oppure il cessionario deve scrivere al centro di contatto per chiedere il Transfer Notice Form. L’indirizzo indicato nella guida è uk_glb_fdm_transfers@pwc.com.
3. PwC emette il modulo "con un ID di tracciamento univoco collegato al Trasferimento". Il modulo non è scaricabile. Ogni trasferimento ha il suo.
4. L’acquirente informa PwC. La guida gli impone di notificare al centro di contatto qualsiasi acquisto di crediti previsto, potenziale o imminente.

• Un secondo indirizzo. Le FAQ di PwC invitano i clienti che vogliono cedere un credito a scrivere a gbl_fdm_creditors@pwc.com per istruzioni. Entrambe sono caselle di posta pwc.com. La guida è il documento scritto per i trasferimenti, quindi inizia con il suo indirizzo.
• Copia tu stesso l'indirizzo da la guida su pwc.com. Non prenderlo da una e-mail o da un messaggio di chat.
• Non pubblicato. PwC non ha pubblicato il modulo stesso, una commissione per il trasferimento o un tempo di elaborazione.

Entrambe le parti firmano e il modulo parte dall'e-mail dell'account originale

• Completo e firmato. Il Transfer Notice Form deve essere compilato integralmente e firmato da cedente e cessionario.
• Inviato dal venditore. "Il modulo compilato deve essere inviato via e-mail al nostro Contact Center dall'indirizzo e-mail del proprietario del credito FTX originale." Questo è l'indirizzo registrato sul tuo account FTX.
• Ciò che PwC rifiuta. Moduli incompleti, non firmati, che mostrano dati del credito errati o che vengono "inviati da qualsiasi altro indirizzo e-mail senza prove giustificative". In questi casi "il Trasferimento non verrà elaborato".

Il motivo è semplice. PwC identifica il titolare di un account tramite l'indirizzo e-mail sull'account FTX. Ha utilizzato la stessa regola per l'assemblea dei creditori del marzo 2026: i moduli dovevano essere inviati "dall'e-mail registrata sul tuo conto FTX".

• Verifica che sia ancora possibile inviare da quell'indirizzo. Se si tratta di una vecchia casella e-mail, recuperala prima di concordare una vendita.
• Se non si può, la guida lascia una porta aperta: si può accettare un modulo proveniente da un altro indirizzo con "prove giustificative". Non dice quali prove. Chiedi al Contact Center prima di firmare qualsiasi cosa.
• Nessuno lo invia al posto tuo. Il modulo deve partire dalla tua casella e-mail. Un acquirente che chiede la password o le credenziali del portale per inviarlo per te sta chiedendo qualcosa che la procedura PwC non richiede.

KYC per il venditore e l'acquirente

• La regola. "Non verrà effettuata alcuna distribuzione fino a quando sia il Cedente che il Cessionario non avranno completato il nostro processo KYC." PwC contatta entrambe le parti via e-mail per avviarlo, "nella misura in cui non l'hanno già fatto".
• Cosa comporta KYC di PwC. Funziona tramite un fornitore, Sumsub. Un individuo fornisce un documento d'identità con foto, supera un controllo di vitalità e dimostra un indirizzo. Una società carica una prova di costituzione e anche le persone che la possiedono o la controllano vengono verificate.
• Scadenze. Le domande frequenti su PwC chiedono ai clienti di completare KYC entro 30 giorni dall'invito. La pagina di stato di PwC afferma che i clienti che non soddisfano la richiesta entro 60 giorni da una seconda richiesta sono "ritenuti aver perso il diritto a ricevere una distribuzione".
• La vendita non rimuove il tuo KYC. Se non hai completato KYC di PwC, neanche l'acquirente verrà pagato. Questo è il motivo per cui PwC afferma che gli acquirenti "sono fortemente incoraggiati ad acquistare crediti che sono già approvati da KYC" e perché il tuo stato KYC influisce sulla possibilità che un acquirente faccia un'offerta.
• Due controlli diversi. KYC di PwC è uno. Un'altra cosa è il controllo della tua identità da parte dell'acquirente. Superarne uno non conta per l'altro.
• Dopo la cessione. Per ricevere una distribuzione servono anche una modalità di pagamento e un modulo fiscale. Poiché il beneficiario è l’acquirente, riteniamo che questi passaggi spettino a lui; la guida non lo specifica.

Se il problema è KYC nel processo statunitense, vedere Richiesta FTX persa o KYC non riuscita.

L'aggiornamento del portale

• PwC aggiorna i suoi record. "Lo FTX Digital Claim Portal verrà aggiornato per riflettere il Trasferimento, dopodiché al Cessionario sarà richiesto di creare un credito per l'account trasferito."
• PwC avvisa l'acquirente "quando gli aggiornamenti vengono elaborati".
• Per te come venditore, il trasferimento è completo quando PwC lo ha confermato. Chiedi all'acquirente una copia della conferma e conservala insieme al tuo contratto.
• Pagamenti già ricevuti. La guida si occupa solo dei pagamenti futuri. Il tuo contratto dovrebbe indicare chi trattiene un pagamento che arriva mentre il trasferimento è in sospeso.

Tempistiche e cosa può ritardare un trasferimento

PwC non pubblica alcun tempo di elaborazione. Pubblica una regola, con le stesse parole in ciascuno dei suoi ultimi tre avvisi sulla data di registrazione:

«Le cessioni non confermate da noi per iscritto prima della data di registrazione non saranno riconosciute. I pagamenti saranno inviati al beneficiario riportato nei nostri elenchi a tale data».

Quindi la data che conta è la data della conferma scritta di PwC, non la data in cui hai firmato o inviato il modulo.

• Breve preavviso. Ogni avviso è arrivato da 20 a 30 giorni prima della data di registrazione. Ciò lascia poco tempo per richiedere un modulo, firmarlo, inviarlo e ricevere una conferma.
• Ora. Al 13 novembre 2026, la libreria documenti di PwC non mostra alcun avviso dopo il 27 maggio 2026. FTX non ha nemmeno annunciato una sesta data di registrazione nel processo statunitense. Vedi la nostra stima della prossima record date.

Cosa può ritardare o interrompere un trasferimento:

1. Il modulo proviene dall'indirizzo e-mail sbagliato, oppure è incompleto, non firmato o mostra dati del credito errati.
2. KYC. Una delle due parti non ha completato il KYC di PwC.
3. Verifica del credito. PwC non ha ancora definito l’importo. A dicembre 2025, 424 crediti risultavano ancora in attesa.
4. Una disputa sulla proprietà. Il rapporto del dicembre 2025 menziona una controversia sulla titolarità di un credito dopo una presunta cessione ai sensi del diritto straniero. I liquidatori hanno detto ad entrambe le parti che avrebbero potuto chiedere indicazioni al tribunale delle Bahamas.
5. Residenza. L'elenco di PwC di potentially restricted foreign jurisdictions ha 46 voci. Gli avvisi relativi alla data di registrazione affermano che i crediti dei loro residenti "non avranno diritto a ricevere una distribuzione in questo momento". La pagina dell'elenco afferma che le giurisdizioni "continuano a essere valutate" e non fornisce alcuna data.
6. Una richiesta inviata poco prima di una data di registrazione.

Come stare al sicuro

• Controllare il mittente. PwC afferma che alcuni creditori di FTX sono stati presi di mira con e-mail di truffa e phishing. Confronta il mittente con Elenco degli indirizzi ufficiali di PwCe aprire il portale dal sito di PwC, non da un collegamento in un messaggio di posta elettronica.
• Non condividere mai il tuo login al portale, la tua password e-mail o i tuoi codici 2FA.
• Non pagare mai in anticipo. È l’acquirente a pagare te e non viceversa.
• Controllare l'acquirente. Vedi come verificare che l'acquirente di un credito sia legittimo.

Come Paxtibi gestisce un credito alle Bahamas

Paxtibi acquista crediti FTX in entrambe le procedure. La vendita di un credito delle Bahamas segue lo stesso percorso commerciale degli altri crediti FTX. Cambia soltanto la registrazione della cessione, che segue le regole PwC.

1. Dicci che il credito appartiene alla procedura delle Bahamas. Invia i dati del FTX Digital Claim Portal: fase, importo riconosciuto, stato KYC e distribuzioni ricevute. PwC richiede all’acquirente di controllarli prima dell’acquisto.
2. Offerta scritta entro 24 ore. Non è previsto alcun pagamento anticipato e nessun obbligo di accettazione. Non addebitiamo una tariffa separata: il prezzo da noi indicato è definitivo.
3. Il nostro controllo d'identità. Completa KYC con il nostro fornitore di verifica, Sumsub. Di solito ci vogliono circa 10 minuti. Questo è separato dal KYC di PwC.
4. Il contratto di cessione. Riceverai un'anteprima del contratto e poi l'accordo definitivo da firmare elettronicamente.
5. La cessione PwC. Informiamo il centro di contatto, come richiesto all’acquirente, e PwC emette il Transfer Notice Form. Compiliamo e firmiamo la nostra parte. Tu firmi la tua e invii il modulo completo dall’e-mail del conto FTX. Se PwC richiede il KYC a una delle parti, ciascuna lo completa.
6. Pagamento. Per i pagamenti in criptovaluta inviamo prima una transazione di prova di $ 10, quindi l'intero importo. L'accordo stabilisce quando viene effettuato il pagamento.

La tassa di deposito in tribunale di $ 28 e il periodo di preavviso di 21 giorni appartengono al processo statunitense. Non si applicano qui.

La nostra opinione

Sulla carta il trasferimento PwC è più semplice di quello statunitense: un solo modulo, nessuna istanza in tribunale, nessuna attesa di 21 giorni. In due punti è più severo. Il modulo deve provenire dalla casella di posta dell'account FTX originale. E PwC non paga nulla finché il venditore non ha completato il suo KYC. Una vendita non aggira nessuna delle due regole.

Per molti clienti delle Bahamas la questione non si pone più, perché i crediti Convenience Class sono stati pagati per intero. Vale la pena prendere in considerazione una vendita se il tuo credito è più grande e deve ancora essere pagato o se non è stato pagato affatto. Prima di chiedere offerte, controlla tre cose: che puoi inviare e-mail dall'indirizzo del tuo account FTX, lo stato del tuo KYC nel portale PwC e cosa hai già ricevuto. E lascia un margine di tempo. PwC deve confermare il trasferimento per iscritto prima di una data di registrazione e per le ultime tre date ha dato solo un preavviso di 20-30 giorni.

Domande frequenti

Posso vendere un credito FTX che è nel processo delle Bahamas?

Sì, a meno che non sia stato pagato o sia già stato trasferito. PwC, che gestisce il processo alle Bahamas per i liquidatori ufficiali congiunti di FTX Digital Markets Ltd., definisce la procedura nella sua Guida per l'utente sui cessioni di crediti. Non può elaborare il trasferimento di un credito che è stato pagato, è già stato trasferito o non è in fase di procedura alle Bahamas.

Come posso trasferire un credito FTX Digital Markets a un acquirente?

Il venditore o l'acquirente invia un'e-mail al Contact Center di PwC e richiede un Transfer Notice Form. PwC emette il modulo con un ID di tracciamento univoco. Entrambe le parti lo compilano e lo firmano e verrà rispedito via e-mail dall'indirizzo e-mail dell'account FTX originale. PwC aggiorna quindi FTX Digital Claim Portal.

Cos'è PwC Transfer Notice Form?

È il modulo emesso da PwC per registrare il trasferimento di un credito nel processo delle Bahamas. Ogni modulo porta un ID di tracciamento univoco collegato a un trasferimento. PwC non accetta un modulo incompleto, non firmato, che mostri dettagli del credito errati o provenga da un altro indirizzo e-mail senza prove giustificative.

Sia il venditore che l'acquirente devono passare KYC?

Sì. La guida di PwC afferma che non viene effettuata alcuna distribuzione finché sia il venditore che l'acquirente non completano il processo KYC. PwC contatta entrambi via e-mail se non l'hanno ancora completata. L'acquirente normalmente esegue il proprio controllo d'identità anche sul venditore.

Posso vendere un credito alle Bahamas già pagato?

No. PwC non può trasferire un credito già pagato. I crediti Convenience Class hanno ricevuto una distribuzione unica, integrale e definitiva e non possono essere venduti dopo di essa. Se un credito più grande ha ricevuto solo alcune distribuzioni, all’acquirente spettano i pagamenti futuri.

Quanto tempo richiede il trasferimento di un credito PwC?

PwC non pubblica un tempo di elaborazione. Ciò che conta è la record date: un trasferimento che PwC non ha confermato per iscritto prima della record date non viene riconosciuto per quel round e il pagamento va al titolare sui registri di PwC. Al 13 novembre 2026 non è stata annunciata alcuna nuova data di registrazione.

Fonti

• PwC, "Guida per l'utente per i cessioni di crediti FTX Digital Markets Ltd." (novembre 2025)
• PwC, FTX Digital Markets Ltd., domande frequenti
• Avviso di registrazione della distribuzione, 27 maggio 2026
• Avviso di registrazione della distribuzione, 15 gennaio 2026
• Avviso di registrazione della distribuzione, 24 luglio 2025
• Seconda relazione intermedia dei liquidatori ufficiali congiunti, depositata il 2 dicembre 2025
• PwC, panoramica della scelta di procedura (luglio 2024)
• PwC, "Convenience Class: Domande frequenti" (novembre 2024)
• PwC, aggiornamenti in tempo reale sullo stato del processo di credito
• PwC, potentially restricted foreign jurisdictions
• PwC, indirizzi e-mail ufficiali
• PwC, Avviso di terza assemblea dei creditori (marzo 2026)
• PwC, FTX Digital Markets Ltd., libreria documenti
• FTX Digital Claim Portal
• FTX, "FTX annuncia la quinta distribuzione di circa 900 milioni di dollari ai creditori il 31 luglio 2026", 17 luglio 2026
• Norma federale sulla procedura fallimentare 3001(e)

Dichiarazione di non responsabilità: questo articolo è solo a scopo informativo e non costituisce una consulenza legale, fiscale o finanziaria. Paxtibi acquista crediti di fallimento e ha un interesse commerciale nei crediti FTX. Paxtibi non è affiliato con PwC, i liquidatori ufficiali congiunti di FTX Digital Markets Ltd. o FTX.