Финансово-правовой глоссарий для держателей требований

Короткие объяснения юридических, финансовых и криптотерминов из статей Paxtibi.

Юридические термины и требования

Термины о банкротстве, урегулировании, судах и продаже требований в статьях Paxtibi.

Требование в банкротстве: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Связано что такое требование в банкротстве
Кредитор: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Должник: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Конкурсная масса: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Заявление требования: Proof of claim — формальный документ, которым кредитор показывает, сколько ему должны и почему. В делах о банкротстве США кредиторы часто используют Official Form 410. Своевременная и точная подача помогает сохранить право кредитора на распределение из конкурсной массы. Ошибки, отсутствие подтверждений или просрочка могут привести к задержке, уменьшению или отклонению требования.
Form 410: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Источник официальная Form 410
Chapter 7: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Связано требования в банкротстве в США
Chapter 11: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Связано требования в банкротстве в США
Обеспеченное требование: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Необеспеченное требование: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Приоритетное необеспеченное требование: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Обычные необеспеченные кредиторы: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Оспариваемое требование: Оспариваемое требование — это требование, где оспариваются сумма, действительность, право собственности или приоритет выплаты. Возражение может подать должник, trustee, администратор, другой кредитор или суд. Такие требования обычно выплачиваются позже, потому что спор сначала нужно разрешить. Покупатели обычно применяют больший дисконт, так как итоговое взыскание менее предсказуемо.Связано оспариваемое требование FTX
Управляющий: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Администратор: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
специалист по несостоятельности: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Ликвидатор: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Ликвидация: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
ликвидационная процедура: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Реструктуризация: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Признание: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Трансграничная несостоятельность: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Установленный законом срок: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Распределение: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
дата фиксации: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Уступка требования: Уступка требования — это юридическая передача требования от первоначального держателя новому владельцу. Она часто используется, когда заявитель продает требование по банкротству или урегулированию покупателю. После уступки будущие распределения обычно получает покупатель, а не продавец. Передача может требовать подписанного договора и, в зависимости от процедуры, уведомления суда, trustee или администратора.
Передача требования: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Покупатель требования: Покупатель требования покупает право человека на будущую выплату из урегулирования, банкротства или процедуры несостоятельности. Обычно он платит меньше номинала, потому что принимает риск сроков, юридический риск и риск взыскания. Это дает заявителю быстрые деньги вместо ожидания официального распределения. Добросовестный покупатель ясно объясняет дисконт и не должен требовать предоплату от заявителя.Связано проверить легитимность покупателя требования
реестр требований: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Судебный реестр: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
PACER: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Источник PACER
Юрисдикция: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Арбитраж: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Коллективный иск: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
представители класса: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
класс урегулирования: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Фонд урегулирования: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
администратор урегулирования: Администратор урегулирования — организация, которая ведет практическую часть settlement. Она рассылает уведомления, управляет порталами требований, проверяет формы, ведет записи и осуществляет выплаты. По NCAA House Settlement заявителям следует использовать официальный сайт администратора для проверки Claim ID, PIN, контактов и платежных данных. Информацию от покупателей или третьих лиц нужно сверять с записями администратора.
Окончательное утверждение: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Возражение: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Апелляция: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
9th Circuit: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.Источник Апелляционный суд США девятого округа
повторное рассмотрение: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
петиция в Верховный суд: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
Эскроу: Escrow — механизм, при котором деньги или активы удерживаются нейтральной третьей стороной до выполнения согласованных условий. При продаже требования он защищает продавца от передачи требования без оплаты. Он также защищает покупателя от оплаты до завершения уступки или проверки. Escrow-агент перечисляет средства только после выполнения документов и условий сделки.
Номинальная стоимость: Номинал — полная сумма, на которую требование записано до дисконтов, комиссий, сроков и поправок на риск. Он может указываться в proof of claim, уведомлении об урегулировании, выписке счета или записи администратора. Предложение покупателя обычно является процентом от номинала, а не полной суммой. Разница отражает ожидание, неопределенность, юридический риск и требуемую доходность покупателя.
годовой цикл выплат: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.
налоговое предупреждение: Термин для понимания прав, процедур или выплат в банкротстве, урегулированиях или судах.

Термины урегулирования NCAA

Термины о требованиях, апелляциях и выплатах по урегулированию House v. NCAA.

House v. NCAA: House v. NCAA — антимонопольное дело нынешних и бывших спортсменов колледжей против NCAA и крупных конференций из-за ограничений на компенсацию спортсменам. Дело оспаривало ограничения на доходы от имени, изображения и likeness, broadcast NIL, videogame NIL и другую оплату спортивных услуг. Оно привело к NCAA House Settlement и новой модели будущего распределения доходов. Апелляции или возражения могут влиять на то, когда деньги фактически поступят заявителям.Связано руководство по выплатам House v. NCAAИсточник официальный FAQ House Settlement
NCAA House Settlement: Фонд урегулирования, утвержденный судом после антимонопольного дела House v. NCAA. Классы для возмещения ущерба охватывают eligible спортсменов Division I, выступавших с 15 июня 2016 года по 15 сентября 2024 года. Урегулирование компенсирует потерянные NIL-доходы и оплату спортивных услуг по прежним правилам NCAA, а отдельные изменения правил затрагивают будущую компенсацию. Eligible спортсмены используют официальный сайт администратора, чтобы подтвердить данные требования и способ оплаты. Выплаты рассчитаны как ежегодные платежи в течение десяти лет с учетом судебного и апелляционного календаря.Связано продать требование по урегулированию NCAA HouseИсточник официальные судебные документы
NIL: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Связано требования о компенсации, связанные с NIL
Title IX: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Источник правила Title IX
конференции Power Five: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.
Claim ID: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Связано ваш Claim ID и PIN
PIN: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Связано Claim ID и PIN
спортсмен без стипендии: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Связано право спортсменов без стипендии на урегулирование
распределение компенсации: Термин урегулирования NCAA, связанный с правом на участие, суммами, апелляциями или выплатами.Связано как распределяется компенсация

Крипто, DeFi и финансовые термины

Термины о стейблкоинах, цифровых активах, вторичных рынках и финансовых рисках.

Стейблкоин: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Алгоритмический стейблкоин: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
USDT: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
USDC: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
OUSD: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано защитный ров стейблкоина OUSD
платежная инфраструктура: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Погашение: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Состав резервов: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Залог: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
оценка обеспечения: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
недообеспеченный: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
отношение кредита к залогу: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
стимул к ликвидации: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
штраф при ликвидации: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
проблемный долг: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
оракул: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
он-чейн: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
OTC: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано Lighter OTC
Риск контрагента: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Расчетный риск: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Риск исполнения: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
доля в хранилище: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано доли хранилища в токенизированных фондах
токенизированный актив: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано токенизированные фонды
RWA: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано токенизированные реальные активы (RWA)
частный кредит: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано фонд Apollo Diversified Credit
Кастодиан: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано возврат аккаунта у криптокастодиана
холодное хранение: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Адрес кошелька: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
Хэш транзакции: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
История переводов: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
отравление адреса: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Связано восстановление заблокированного аккаунта Coinbase
Маркет-мейкер: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
доказательство резервов: Proof of reserves — доказательство того, что криптобиржа или custodian держит достаточно активов для покрытия балансов клиентов. Эта тема стала важной после крахов бирж, где клиенты не могли проверить реальное наличие активов. Сильный процесс использует независимую проверку и криптографические методы, а не только заявление компании. Он все равно может не показывать все обязательства, поэтому его нужно читать вместе с аудитами, раскрытиями и юридической структурой.Связано доказательство резервов FTX
упорядоченное закрытие: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
BNB Chain: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
TradFi: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.
MiCA: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Источник регламент MiCA (EUR-Lex)
GENIUS Act: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.Источник обзор GENIUS Act 2025 (Congress.gov)
Крах Terra/Luna: Провал стейблкоина UST Terra и токена LUNA в 2022 году, который вызвал крупные потери инвесторов и связанные settlement-требования.Связано требования Terra/Luna settlement
KYC: Крипто- или финансовый термин о ликвидности, риске, торговле или цифровых активах.

Термины Coinbase и возврата активов

Термины о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах и процедурах разблокировки.

Передача государству: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
Невостребованное имущество: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
Неактивный аккаунт: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
Денежный перевод: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
трансграничная выплата: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
проверка происхождения средств: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.
цепочка собственности: Термин о заблокированных аккаунтах, неактивных средствах или процедурах возврата.

Термины при крахе биржи

Термины, встречающиеся при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.

раскрытие обязательств: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
индивидуальный арбитраж: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
запрет коллективных исков: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
Заявление о банкротстве: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
Комитет кредиторов: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
суд Каймановых островов по ликвидации: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
компания Маршалловых Островов: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.
австралийская лицензия на финансовые услуги: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.Источник реестр лицензиатов AFS
ASIC: Термин, используемый при сбое, ликвидации или регулировании криптоплатформы.Источник ASIC

FAQ глоссария

Как продать требование NCAA House Settlement до официальной выплаты?

Вы можете передать право на будущую выплату NCAA House Settlement покупателю требований в обмен на быстрые деньги, обычно с дисконтом к номиналу. Процесс включает проверку Claim ID и права на участие, согласование цены и подписание договора уступки требования, часто с удержанием средств в escrow до подтверждения передачи.

В чем разница между оспариваемым и утвержденным требованием?

Утвержденное требование проверено и принято trustee, администратором или судом и движется к выплате. Оспариваемое требование формально оспорено и должно быть урегулировано переговорами или судебным решением до оплаты, что обычно означает более долгий срок ожидания и больший дисконт при продаже.

Сколько обычно занимает получение денег по требованию в банкротстве или settlement?

Сроки сильно различаются по делам и могут составлять от нескольких месяцев до нескольких лет. Они зависят от сложности банкротства или settlement, наличия спора по требованию и графика распределения, установленного судом или администратором.

Безопасно ли продавать мое требование стороннему покупателю?

Это может быть безопасно, если покупатель прозрачно объясняет процесс, четко раскрывает комиссию или дисконт, использует escrow и не требует предоплаты. Всегда проверяйте легитимность покупателя и сверяйте данные требования или дела с официальными записями суда или администратора до передачи права собственности. Читайте, как проверить легитимность покупателя требований.

Какие документы нужны, чтобы продать мое требование FTX или крипто-требование в банкротстве?

Обычно нужны доказательства исходного аккаунта или требования, например поданный proof of claim или записи аккаунта на бирже. Также могут потребоваться документы для KYC и подписанный договор уступки требования покупателю.

Что происходит, если мое требование относится к class action, а не к индивидуальному банкротству?

В class action ваше требование объединяется с требованиями других eligible участников класса. Выплата зависит от фонда settlement, процесса подачи требований у администратора и финального одобрения суда. Обычно нельзя индивидуально согласовать размер выплаты, но можно продать право на будущую выплату покупателю требований.

Может ли требование выплачиваться частями, а не одной суммой?

Да. Некоторые settlements, включая NCAA House Settlement, предусматривают выплаты eligible заявителям по ежегодному циклу в течение нескольких лет, а не единовременно. Такая задержка является одной из причин, почему заявители рассматривают продажу требования за быстрые деньги.

Что такое proof of reserves и почему это важно для крипто-требований?

Proof of reserves — это доказательство, желательно независимо проверенное, что криптобиржа или custodian держит достаточно активов для покрытия обязательств перед клиентами. Это важно, потому что слабые или отсутствующие доказательства резервов мешают оценить риск платформы или надежность процесса recovery после ее краха.